银行开户 （保加利亚）

服务内容

开立保加利亚公司账户的实际要求

按照适用于整个欧盟的反洗钱规则，每家保加利亚银行在开户前都会识别公司、其法定代表人及最终实际受益人。实际上，这意味着需要提供商业登记册出具的最新注册证明、设立文件或公司章程、所有将操作账户人员的签名样本，以及每个人的身份证件。银行还有权要求填写“了解您的客户”调查表，并就签字人是否为政治公众人物作出声明。

让客户措手不及的不是文件清单，而是谁必须亲自到场、在哪里到场。银行首次登记新的企业客户时，通常要求公司法定代表人或获授权的代理人亲自到网点办理。授权委托书可以代替本人到场，但银行并不接受任何地方的外国公证：我们对两家保加利亚银行条款的审查发现，其中一家只接受在美国、加拿大、英国或欧盟成员国公证的境外授权委托书。仅凭在中国、土耳其、韩国或印度公证的授权委托书，可能无法用于这一特定环节，尽管同一份文件完全可以用于公司注册本身。

这正是我们的名义董事服务所要解决的问题。当常驻保加利亚的名义董事担任公司法定代表人时，由他们在保加利亚亲自完成银行的到场身份识别，因为他们本来就在当地。这一环节完全不需要外国公证，因为根本不需要出示外国授权委托书——到网点办理的人就是保加利亚法律意义上的公司法定代表人。

客户有时会问，开一个Wise或Revolut的金融科技账户是否就能避开这一切。在某些用途上可以：两者都提供欧盟IBAN，在公司成立后用于存放和转移资金确实很有用。但它们无法取代在公司注册地所在司法管辖区的银行关系——有些交易对手、有些税务和审计场景，以及经营保加利亚公司所伴随的一些合规要求，仍然默认公司在持牌保加利亚银行开有账户。我们的大多数客户最终会用保加利亚本地账户维持必须存在的银行关系，同时使用金融科技账户方便日常操作，而不是二选一。